Fixed Income BREAKING DOWN Fixed Income Fixed-Income-Anleger, die auf festgelegten Beträgen von periodisch gezahlten Einkommen leben, stehen dem Risiko einer Inflation gegenüber, die ihre Kaufkraft erodiert. Die häufigste Art der festverzinslichen Sicherheit ist eine Anleihe. Anleihen werden von Bundesregierungen, Kommunen und Großkonzernen ausgegeben. Festverzinsliche Wertpapiere werden für Anleger empfohlen, die ein vielfältiges Portfolio anstreben, aber der Prozentsatz des Portfolios, der dem festen Einkommen gewidmet ist, hängt von Ihrem eigenen persönlichen Anlagestil ab. Es besteht auch die Möglichkeit, die festverzinsliche Komponente eines Portfolios zu diversifizieren. Zum Beispiel könnten Sie ein Portfolio mit 50 in Investment-Grade-Anleihen, 20 in Treasurys, 10 in internationalen Anleihen und die restlichen 20 in High-Yield-Anleihen haben. Riskierere festverzinsliche Produkte wie Junk-Bonds und längerfristige Produkte sollten einen niedrigeren Prozentsatz Ihres Gesamtportfolios umfassen. Fixed Income vs. Stocks Es gibt zwei Haupttypen von Anlagen in den Kapitalmärkten. Fremd-und Eigenkapital. Eigenkapital oder Gesellschaftsanteile gilt als Eigentum an der Gesellschaft und Anleger erhalten eine Rendite auf der Grundlage der Kursbewertung und der Dividenden. Fixed-Income-Anleger haben keinen Eigentumsanteil an der Gesellschaft, sondern handeln als Kapitalgeber. Im Interesse der Zinsen verleihen festverzinsliche Anleger ihren Firmen Geld. Infolgedessen gelten sie als Gläubiger und haben oft einen Anspruch im Falle eines Konkurses oder Verzugs, obwohl klein, so dass die Investition weniger riskant als Eigenkapital. Im Falle des Verzugs verlieren die Aktionäre alle Bargeldinvestitionen. Zinszahlungen Die Zinszahlung auf festverzinsliche Wertpapiere gilt als regelmässige Erträge und wird auf Basis der Bonität des Kreditnehmers und der aktuellen Marktzinssätze ermittelt. Im Allgemeinen zahlen Schuldverschreibungen und festverzinsliche Wertpapiere mit längerfristigen Fälligkeiten einen höheren Satz, der auch als Couponsatz bezeichnet wird. Weil sie als riskanter gelten. Je länger die Sicherheit auf dem Markt ist, desto mehr Zeit muss sie ihren Wert verlieren und einen Standard. Am Ende der Anleihefrist oder bei Anleihelaufzeit gibt der Kreditnehmer den geliehenen Betrag, der auch als Kapital - oder Nennwert bezeichnet wird, zurück. Beispiele und Risiken Einige Beispiele für festverzinsliche Anlagen umfassen Treasurys, Geldmarktinstrumente, Unternehmensanleihen, Asset-Backed Securities. Kommunale Anleihen und internationale Anleihen. Das primäre Risiko, das mit festverzinslichen Anlagen verbunden ist, ist der Kreditnehmer, der auf seine Zahlung verfällt. Weitere Erwägungen beinhalten das Wechselkursrisiko für internationale Anleihen und das Zinsänderungsrisiko für längerfristige Wertpapiere. Das versteckte Risiko des Optionseinkommens kann Ihnen die Schuld geben. Auch wenn es sich um Konservativ handelt, können bestimmte Optionshandelsstrategien immer noch höhere Erträge erzielen Jene Investitionen, die traditionell für festverzinsliche Anleger zur Verfügung stehen. Auf der Oberfläche ist es ein Kinderspiel. Möchten Sie lieber eine 3 jährliche Rendite aus einer Dividendenausschüttung oder die Möglichkeit einer 3 (oder mehr) monatlichen Rendite aus schriftlichen Absprachen haben, habe ich sicher nichts gegen Optionseinkommen. Ive persönlich genossen vernünftigen Erfolg mit allen drei Optionen Einkommen Strategien oben erwähnt. Ich glaube, dass sich die Handelskredite für Einkommen ausbreiten, wenn sie in einer informierten Weise und mit einem Schwerpunkt auf Risikomanagement durchgeführt werden, können übertriebene jährliche Renditen liefern. Aber ich glaube auch, dass theres ein verstecktes Risiko in diesem Ansatz, dass jeder potenzielle Einkommen Händler würde gut tun, um zu schützen. Optionen, Einkommen und. Schwierigkeiten Nehmen Sie das, was folgt mit einem Körnchen Salz. Meine Position hier ist nicht mit erschöpfenden Forschung und Reams von Statistiken gesichert. Betrachten Sie meine Position, um eine der Meinung und Perspektive zu sein, anstatt einer der unwiderlegbaren Logik und Tatsache. Aus meiner Perspektive ist das größte Risiko von Handelsoptionen für Einkommen, wenn dieses Einkommen benötigt wird oder erwartet wird, um als laufendes Einkommen verwendet zu werden. Das heißt, wenn es nötig ist, um Ihre laufenden Ausgaben zu decken. Ob Sie sich selbst versuchen, einen traditionellen Ruhestand mit Option Handelseinkommen Strategien zu finanzieren, oder ob Sie hoffen, dass Sie genug Einkommen aus Optionen zu generieren, um in der Lage sein, um Ihren Job zu beenden und früh zu nehmen, frühen Ruhestand (dh die echte amerikanische Traum), kannst du dich für die Enttäuschung einsetzen. Ive geschrieben über diese woanders Ich nenne es den Mythos des monatlichen Cash Flows. Kurz gesagt, es kommt darauf an, dass es nahezu unmöglich und höchst unrealistisch ist, sowohl hohe Erträge als auch konsequente Erträge zu erwarten (zumindest kurzfristig - aber mehr darüber in ein bisschen). Option Einkommen, während es sehr lukrativ sein kann, ist flüchtig. Wenn Sie sich in eine Position bringen, in der Sie von Einkommen aus monatlichen Credit Spreads abhängen. Sie müssen erkennen, dass es Monate gibt, die Sie verlieren. Nicht nur verlieren Monate zu beseitigen, dass Monate Einkommen, in einigen Situationen werden die Verluste gleichbedeutend mit der Rückzahlung Einkommen aus früheren Monaten sein. Darüber hinaus ist das Einkommen aus Optionen unregelmäßig. Theres nur keine Möglichkeit, dass der Markt ist so vorhersehbar, dass Sie Ziel und erreichen eine vordefinierte Menge an Einkommen Monat in und Monat aus. Und das letzte, was Sie tun möchten, ist verzweifelt genug, um die Qualitätsstandards Ihres Handels zu senken und beginnen, Prämie zu jagen. Wenn Sie das Einkommen aus Ihren Optionshandelsstrategien ausgeben müssen, würde ich Ihnen raten, dass Sie dies nur teilweise tun. Sammeln und behalten Sie so viel von dem Einkommen wie Sie können, damit es als Puffer gegen unvermeidliche Rückschläge fungieren kann. Theres nichts falsch mit zwei Schritte vorwärts und einen Schritt zurück. Aber wenn Sie verbrauchen, was Sie produzieren, während dieser Vorwärts Schritte, jeder nachfolgende Schritt rückwärts reduziert Ihre wichtigsten. Dividenden Arent Just for Financial Nerds Im Gegensatz zu Optionseinnahmen, Dividenden von qualitativ hochwertigen Unternehmen produziert. sind real. Sie können nicht viel (nicht auf den ersten sowieso), aber sie generieren Einkommen, auf das Sie zählen können und Budget mit. Und nie unterschätzen die Macht der Qualität Dividendenwachstum Investitionen im Laufe der Zeit. Die Ergebnisse, sowohl im Bullenmarkt als auch im Bärenmarkt, sind erstaunlich. Manche mögen eine Art gemischtes Portfolio befürworten, in dem die Hälfte Ihrer Bestände in festverzinslichen oder ausschüttungsfähigen Aktien gehalten wird, und die andere Hälfte wird verwendet, um Einnahmen zu erzielen, indem sie die Kreditausbreitung Ihrer Wahl handeln. Wenn Sie zu diesem Ansatz gezogen sind, geben Sie mit allen Mitteln einen Whirl, aber für mich ist es eine Trenn - und Eroberungsstrategie - mit dem Objekt, das sich in Ihrem Portfolio geteilt und erobert hat. Eine kreativere Lösung besteht darin, eine Vielzahl von maßgeschneiderten Optionshandelsstrategien einzusetzen (gemeinsam als Leveraged Investing bekannt), die die Kostenbasis für Ihre langfristigen Dividendenausschüttungen senken sollen. Diese ewigen Rabatte oder Teilrückerstattungen werden in eine Form oder andere in mehr Aktien von qualitativ hochwertigen Dividendenzahlern reinvestiert. Und wenn Sie lernen, zu verfolgen und zu berechnen Ihre Option Renditen in Form einer annualisierten Rate. Sie wirklich beginnen zu verstehen, was eine tief greifende Auswirkungen dieser niedrigen Risiko, kurzfristige Option Trades haben können, wenn es um die Verbesserung Ihrer langfristigen Portfolio kommt. Darüber hinaus, wenn Sie auch reinvestieren können Ihre Dividenden als gut, youll wirklich Turbo laden Ihr Portfolio und zukünftige Einkommensstrom. Aber der große Vorteil von Leveraged Investing ist, dass selbst wenn Sie Ihre Dividenden in den hier und jetzt für aktuelle Lebenshaltungskosten ausgeben, die reinvestierte Option Einkommen hat eine ähnliche Wirkung auf die Reinvestition Ihrer Dividenden. Wichtige rechtliche Informationen über die E-Mail, die Sie senden werden. Wenn Sie diesen Service nutzen, erklären Sie sich damit einverstanden, Ihre echte E-Mail-Adresse einzugeben und sie nur an Personen zu senden, die Sie kennen. Es ist eine Verletzung des Gesetzes in einigen Ländern, um sich fälschlicherweise in einer E-Mail zu identifizieren. Alle Informationen, die Sie zur Verfügung stellen, werden von Fidelity ausschließlich zum Zweck der Versendung der E-Mail in Ihrem Namen verwendet. Die Betreffzeile der E-Mail, die Sie senden, wird Fidelity: Ihre E-Mail wurde gesendet. Gegenseitige Fonds und Investmentfonds - Fidelity Investments Durch einen Klick auf einen Link wird ein neues Fenster geöffnet. Fixed Income Bonds Fixed Income Assets zahlen in der Regel eine Rendite auf einen festen Zeitplan, obwohl die Höhe der Zahlungen variieren können. Einzelne Anleihen können die bekannteste Art der festverzinslichen Wertpapiere sein, aber die Kategorie umfasst auch Rentenfonds, ETFs, CDs und Geldmarktfonds. Sind Sie zu viel für Anleihen woanders zu sehen Sehen Sie, warum es besser sein kann, Ihre Anleihen hier zu kaufen In einer Studie, die von Corporate Insight durchgeführt wurde, haben unsere Anleihepreisen Beat Markup-basierte Broker um durchschnittlich 13 pro Handel online. Das könnte bis zu einer Kosteneinsparung von Hunderten von Dollar auf eine typische Bond-Reihenfolge. 2 Größte Auswahl von Anleihen und CDs, die in einem einzigen Unternehmen angeboten werden. Einzelne Anleihen Anleihen machen Zinszahlungen und veräußern den Kapitalbetrag zu einem festen Zeitplan. Zins - und Tilgungszahlungen unterliegen der Kreditwürdigkeit des Emittenten. Bond Funds Bond Investmentfonds investieren vorwiegend in Einzelanleihen. Viele machen periodische Dividendenzahlungen auf der Grundlage der von den im Fonds gehaltenen Anleihen gezahlten Zinsen. Fixed Income ETFs Börsengehandelte Fonds (ETFs) sind Körbe von Anlagen, die während des ganzen Tages als eine Einheit handeln. 1. Mindestzugeständnisse von 19,95, wenn sie mit einem Treuhandvertreter gehandelt werden. Für US-Treasury-Käufe, die mit einem Treue-Vertreter gehandelt werden, gilt eine Pauschalgebühr von 19,95 pro Handel. Ein Höchstbetrag von 250 gilt für alle Trades und wird für Anleihen, die in einem Jahr oder weniger fällig sind, auf ein Höchstmaß von 50 reduziert. Fixed Income Trading erfordert ein Fidelity Brokerage Account mit einer minimalen Eröffnungsbilanz von 2.500. Die Preise gelten für US-Dollar-Anleihen, zusätzliche Gebühren und Mindestanforderungen gelten für Nicht-Dollar-Anleihen. Andere Bedingungen können gelten. Weitere Informationen finden Sie unter Fidelitycommissions. Bitte beachten Sie, dass Zugeständnisse die Gesamtkosten der Transaktion und die Gesamt - oder Effektivleistung Ihrer Investition beeinflussen können. Der Anbieter Broker, die unsere Affiliate National Financial Services LLC sein kann, kann separat markieren auf Markierung der Preis der Sicherheit und kann ein Handelsergebnis oder Verlust auf die Transaktion zu realisieren. 2. Fidelity hat Corporate Insight beauftragt, die Bond-Pricing zu erwerben, die online verfügbar ist, für selbstgesteuerte Privatanleger von fünf Brokern, die Unternehmens - und Kommunalanleihen anbieten. Die Studie verglich die Online-Anleihe-Preise für über 20.000 kommunale und Unternehmensbestände zwischen dem 2. und 6. Oktober 2015. Sie verglich die städtischen und Unternehmensvorräte online in Mengen von mindestens 10.000 Gesellschafts - oder Nennwert. Die Studie fand im Durchschnitt, dass drei Konkurrenten, die ihre Markups oder Gebühren in ihre Online-Anleihe-Preise bündelten, einen Durchschnitt von 13,97 mehr pro Anleihe verlangten. Corporate Insight bestimmt die durchschnittliche Kostendifferenz durch die Berechnung der Differenz zwischen den Kosten der Matching Corporate und kommunalen Anleihe Inventar bei Fidelity vs diese Markup-basierte Unternehmen in der Studie, dann Mittelung der Unterschiede in allen Wettbewerber Unternehmen. Die hypothetischen Kosteneinsparungen von 286 basieren auf einer durchschnittlichen Größenordnung von 22.000 Gesichts - oder Nennwertanleihen und einer durchschnittlichen Kostendifferenz von 13 pro Anleihe. 3. Für die Zwecke der FDIC-Versicherungsdeckungsgrenzen werden alle Depotbestände des Kontoinhabers an der Institution, die die CD ausgestellt hat, grundsätzlich auf die Gesamtgrenze (in der Regel 250.000) für jede anwendbare Kontokategorie gezählt. Die FDIC-Versicherung deckt keine Marktverluste ab. Alle neuen Ausgabe vermittelten CDs Fidelity Angebote sind FDIC versichert. In einigen Fällen können CDs auf dem Sekundärmarkt zu einem Preis erworben werden, der eine Prämie auf ihren Hauptwert reflektiert. Diese Prämie ist für die FDIC-Versicherung nicht zugelassen. Für Details über FDIC Versicherungslimits siehe fdic. gov. Sie könnten Geld verlieren, indem Sie in einen Geldmarktfonds investieren. Eine Anlage in einem Geldmarktfonds ist nicht versichert oder garantiert durch die Federal Deposit Insurance Corporation oder eine andere Behörde. Bevor Sie investieren, lesen Sie immer einen Geldmarktfonds-Prospekt für spezifische Richtlinien für diesen Fonds. Im Allgemeinen ist der Anleihemarkt volatil, und festverzinsliche Wertpapiere tragen Zinsrisiken. (Da die Zinsen steigen, fallen die Anleihekurse in der Regel und umgekehrt. Dieser Effekt ist in der Regel für längerfristige Wertpapiere stärker ausgeprägt.) Festverzinsliche Wertpapiere tragen auch Inflationsrisiken, Liquiditätsrisiken, Risikorisiken sowie Kredit - und Ausfallrisiken für beide Emittenten Und Gegenparteien Im Gegensatz zu Einzelanleihen haben die meisten Anleihefonds kein Fälligkeitsdatum, so dass sie bis zur Fälligkeit gehalten werden, um Verluste durch Preisvolatilität zu vermeiden, ist nicht möglich. Hochverzinsliche Investment-Grade-Anleihen beinhalten eine höhere Preisvolatilität und ein Ausfallrisiko als Investment-Grade-Anleihen. Vor der Investition, betrachten die Fonds Anlageziele, Risiken, Gebühren und Aufwendungen. Kontakt Treue für einen Prospekt oder, falls vorhanden, einen zusammenfassenden Prospekt, der diese Informationen enthält. Lesen Sie es sorgfältig. Fidelity stellt bestimmte neue Ausgabeprodukte ohne eine separate Transaktionsgebühr zur Verfügung. Treue kann eine Entschädigung von Emittenten für die Teilnahme an dem Angebot als verkaufende Gruppenmitglied und und Underwriter erhalten. Für repräsentativ unterstützte Treasury-Auktionsaufträge gilt eine Transaktionsgebühr von 19,95.
No comments:
Post a Comment